Simulasi Akuntansi & Integrasi Keuangan USP
Memahami bagaimana sistem mensimulasikan alur modal desa, perpindahan dana antar unit, hingga otomatisasi pembukuan piutang.
1. Alur Modal Desa & Inter-Unit
Sistem dirancang untuk melacak modal dari sumber tertinggi (Pemerintah Desa) hingga ke operasional unit terkecil. Hal ini diuji melalui fitur Simulasi Full Lifecycle.
Injeksi Modal (Equity Injection)
Mencatat 100 Juta sebagai Modal Penyertaan Desa di Buku Besar Pusat. Jurnal otomatis mendebit Kas Pusat dan mengkredit Akun Ekuitas (3-101).
Transfer Rekening Koran (RK)
Pemindahan 75 Juta ke Unit USP. Sistem menggunakan akun resiprokal (1-606 & 2-606) untuk memastikan aset Holding tetap seimbang meski dikelola oleh sub-unit.
2. Otomatisasi Jurnal Angsuran
Setiap kali nasabah membayar angsuran, sistem secara cerdas melakukan Splitting (pemisahan) antara pelunasan Pokok dan Pendapatan Bunga.
Logika Jurnal (Entry)
- • Debit Kas (1-102): Menambah uang tunai unit sesuai nominal yang dibayar nasabah.
- • Kredit Piutang (1-111): Mengurangi sisa hutang pokok nasabah di neraca.
- • Kredit Bunga (4-601): Mencatat sebagai pendapatan operasional unit.
Proteksi Integritas
Sistem memiliki validasi Strict Balancing. Jika Debit dan Kredit tidak sama (unbalanced), status integritas di Jurnal Umum akan berubah menjadi merah untuk memperingatkan auditor.
3. Visualisasi Arus Kas & Yield
Hasil simulasi diterjemahkan ke dalam dashboard analitik untuk memudahkan pengambilan keputusan strategis.
Cash Flow Graph
"Batang Hijau vs Biru"
Portfolio Yield
ROI Kredit Unit
Monthly Detail
Audit per Bulan